По банковскому делу задачи с решением: Access to this page has been denied.

Содержание

Специальность банковское дело в колледже в Москве

Специальность банковское дело в колледже в Москве | МУ имени С.Ю.Витте

Федеральный государственный образовательный стандарт по специальности: Загрузить
Профессия кредитный менеджер

Банковские специалисты отмечают рост популярности специфической для этой отрасли профессии: кредитный менеджер. Они требуются в государственных и частных компаниях, так или иначе связанных с кредитами и отсроченными платежами. Найти такого специалиста очень трудно, а спрос велик.

Перечень обязанностей:

разрабатывать методики и процедуры по привлечению и обслуживанию заемного капитала, планированию и бюджетированию заемного капитала и платежного оборота предприятия;
проводить необходимые переговоры с лицами, связанными с привлечением, обслуживанием заемного капитала и платежного оборота предприятия;
организовывать процесс по оформлению и сопровождению заемного капитала;

производить расчет необходимых для финансового анализа показателей;
анализировать эффективность использования заемного капитала;
анализировать затраты, понесенные на обслуживание платежного оборота и определять пути снижения таких затрат;
анализировать финансовое состояние рынка, изменение законодательной и нормативной баз и др.

Требования:

знания в сфере экономического и финансового анализа, кредитования, инвестирования;
уверенный пользователь ПК;
обаятельность и коммуникабельность;
ответственность;
субординированность;
порядочность;
честность.

Профессия менеджер по продажам банковских продуктов

Работа заключается в мониторинге рынка корпоративных клиентов и предложений банков-партнеров, на основании которых формируется база потенциальных клиентов для банка, с которыми в дальнейшем ведется работа по установлению контактов и продаже им банковских продуктов.
Под банковскими продуктами понимают активные (кредиты, гарантии, аккредитивы и т.п.) и пассивные (депозиты, расчетно-кассовое обслуживание, переводы и т. п.) операции, предлагаемые банком своим клиентам.

Менеджер по продажам банковских продуктов должен обладать следующими качествами:

коммуникабельность;
умение вести переговоры;
умение убеждать;
терпимость;
умение находить преимущества там, где их быть не может и таким образом продавать банковские продукты.

Квалификация – специалист банковского дела.

Нормативный срок освоения основной профессиональной программы СПО базовой подготовки при очной форме получения образования:

на базе основного общего образования – 2 года 10 месяцев;
на базе среднего (полного) общего образования – 1 год 10 месяцев.

Характеристика профессиональной деятельности выпускников

Область профессиональной деятельности выпускников:

осуществление, учет и контроль банковских операций по привлечению и размещению денежных средств;
оказание банковских услуг клиентам в организациях кредитной системы.

Объектами профессиональной деятельности выпускников являются:

наличные и безналичные денежные средства;

обязательства и требования банка;
информация о финансовом состоянии клиентов;
отчетная документация кредитных организаций;
документы по оформлению банковских операций.

Специалист банковского дела готовится к следующим видам деятельности:

ведение расчетных операций;
осуществление кредитных операций;
выполнение работ по одной или нескольким профессиям рабочих, должностям служащих.

Специалист банковского дела должен обладать общими компетенциями, включающими в себя способность:

понимать сущность и социальную значимость своей будущей профессии, проявлять к ней устойчивый интерес;
организовывать собственную деятельность, выбирать типовые методы и способы выполнения профессиональных задач, оценивать их эффективность и качество;

принимать решения в стандартных и не стандартных ситуациях и нести за них ответственность;
осуществлять поиск и использование информации, необходимой для эффективного выполнения профессиональных задач, профессионального и личностного развития;
использовать информационно-коммуникационные технологии в профессиональной деятельности;
работать в коллективе и команде, эффективно общаться с коллегами, руководством, потребителями;
брать на себя ответственность за работу членов команды (подчиненных), результат выполнения заданий;
самостоятельно определять задачи профессионального и личностного развития, заниматься самообразованием, осознанно планировать повышение квалификации;
ориентироваться в условиях частой смены технологий в профессиональной деятельности;
развивать культуру межличностного общения, взаимодействия между людьми, устанавливать психологические контакты с учетом межкультурных и этнических различий;

знать правила техники безопасности, нести ответственность за организацию мероприятий по обеспечению безопасности труда;

Специалист банковского дела должен обладать профессиональными компетенциями, соответствующими основным видам профессиональной деятельности:

Ведение расчетных операций:
- Осуществлять расчетно-кассовое обслуживание клиентов.
- Осуществлять безналичные платежи с использованием различных форм расчетов в национальной и иностранной валютах.
- Осуществлять расчетное обслуживание счетов бюджетов различных уровней.
- Осуществлять межбанковские расчеты.
- Осуществлять международные расчеты по экспортно — импортным операциям.
- Обслуживать расчетные операции с использованием различных видов платежных карт.
Осуществление кредитных операций:
- Оценивать кредитоспособность клиентов.
- Осуществлять и оформлять выдачу кредитов.
- Осуществлять сопровождение выданных кредитов.
- Проводить операции на рынке межбанковских кредитов.
- Формировать и регулировать резервы на возможные потери по кредитам.

Узнайте о поступлении в Московский Университет имени С.

Ю.Витте онлайн!

Поступи сейчас

Форма заказа

обратного звонка

Благодарим за вашу заявку, мы перезвоним вам в ближайшее время!

Демоэкзамен по Банковскому делу

Результаты демонстрационного экзамена по компетенции Банковское дело

1 и 2 июня 2022 года 39 выпускников специальности 38.02.07 Банковское дело на площадке Центра проведения демонстрационного экзамена в рамках государственной итоговой аттестации сдавали демонстрационный экзамен по компетенции Банковское дело согласно комплекту оценочной документации 1.1 — 2022-2024.

Независимую оценку уровня подготовки выпускников провели сертифицированные эксперты Союзом Ворлдскиллс Россия – социальные партнеры колледжа – ПАО БАНК ФК ОТКРЫТИЕ, ПАО Сбербанк, АО КБ «Приобье», Филиал ФГАОУ ВО «ЮУрГУ (НИУ)» в г. Нижневартовске.

По мнению экспертов демонстрационного экзамена, результаты освоения модулей образовательной программы среднего профессионального образования соответствуют требованиям стандартов WorldSkills.

Выпускники успешно справились с практическим заданием Модуля 1, модуля 2 экзаменационного дня. Выполнили презентацию банковских продуктов, провели консультацию клиента по кредитным предложениям с оформлением кредитной документации.

Все обучающиеся продемонстрировали экспертной группе умения произвести подбор необходимого клиенту банковского продукта, осуществлять коммуникации с клиентом, работать с банковскими документами, верно использовать общепринятую терминологию по компетенции, пользоваться персональным компьютером и программными продуктами при оформлении кредитных договоров и сопутствующих документов; определить кредитоспособность и платежеспособность клиента, проверить подлинность документов заемщика для получения кредита, составить график платежей по кредиту и процентам, и формировать кредитное досье клиента банка.

По результатам выполнения заданий 28 студентов набрали более 36 баллов из 52 возможных, 9 студентов набрали более 27 баллов.

Экспертная группа отметила, что участники демонстрационного экзамена продемонстрировали высокий уровень форсированности компетенций и готовы к выполнению профессиональных задач в финансово-кредитных учреждениях г.

Нижневартовска.

01.06.2022

Стартовал демонстрационный экзамен у выпускников специальности 38.02.07 Банковское дело

Сегодня, 31 мая 2022 года, у 39 выпускников специальности 38.02.07 Банковское дело стартовал демонстрационный экзамен по компетенции Банковское дело на двух аккредитованных Союзом ВорлдСкиллс Россия площадках проведения демонстрационного экзамена.

По плану работы, в С-1 день, главными экспертами успешно проведена проверка готовности Площадок проведения демонстрационного экзамена по компетенции Банковское дело согласно комплекту оценочной документации 1.1 — 2022-2024.

Члены экспертной группы и выпускники прошли инструктаж по охране труда и технике безопасности. Участники определились с рабочим местом путем жеребьевки и ознакомились с рабочим местом, оборудованием, графиком работы в экзаменационный день. Распределены обязанности по проведению экзамена между членами экспертной группы.

Экспертные группы представляют специалисты финансово-кредитных организаций г. Нижневартовска (ПАО БАНК ФК ОТКРЫТИЕ, ПАО Сбербанк, АО КБ «Приобье») и высшего учебного заведения (Филиал ФГАОУ ВО «ЮУрГУ (НИУ)» в г. Нижневартовске), которое ведет подготовку специалистов экономической и финансовой сферы деятельности.

Пожелаем удачи всем участникам демонстрационного экзамена 1 и 2 июня 2022 года!

08.06.2021
В нашем колледже этот год особенный. Специфика его заключается в том, что итоговая аттестация проходит в форме демонстрационного экзамена. Эта форма аттестации отличается тем, что проводится не по билетам, разработанным преподавателями колледжа, а по комплекту оценочных документов и заданий, разработанных Союзом Ворлдскиллс Россия. То есть это задания, проверяющие владение определенными профессиональными компетенциями, соответствующие Стандартам Ворлдскиллс. Проведение такого экзамена возможно лишь при наличии определенных условий, наличие:

Центра проведения демонстрационного экзамена представляющего собой аккредитованную площадку, материально-техническое оснащение которой соответствует требованиям Союза;
главного эксперта и экспертов, владеющих методикой и осуществляющих оценку выполнения заданий демонстрационного экзамена.

Нижневартовский социально-гуманитарный колледж последовательно движется к созданию нескольких таких площадок: готовятся помещения, закупается необходимое оборудование, обучаются кадры, способные подготовить специалиста, отвечающего мировым стандартам. Заданное направление подробно изложено в Программе развития колледжа.

Так, с 08 июня начались итоговые испытания у студентов 3 курса специальности 38.02.07 Банковское дело в формате демонстрационного экзамена. Такой вид экзамена позволяет работодателям оценить практические умения выпускников и способность применять теорию на практике. В ходе экзамена ребятам было предложено провести расчетно-кассовое обслуживание клиентов. Это не простой процесс, который включает умения:·

выявить потребности клиента;
правильно и грамотно предложить банковский продукт;
довести до сведения клиента полную информацию о банковском продукте;
осуществить работу с наличными или безналичными платежами;
безукоризненно подготовить расчетные документы.

Мы все с вами являемся клиентами различных банков и знаем, как важно, когда специалист не просто владеет теоретическими знаниями, но имеет соответствующие коммуникативные умения и, даже, профессиональную интуицию. Коллектив преподавателей в течение нескольких лет постарался сделать всё, чтобы наши специалисты соответствовали современным требованиям. Наши преподаватели, ведущие профдисциплины и профессиональные модули — это Седов М.В., Иванькова А.А., Васиева Т.В. Оценка уровня подготовки выпускников колледжа будет проведена независимой экспертной комиссией.

По итогам демонстрационного экзамена выпускники получат паспорт компетенций (Skills Passport) — документ, подтверждающий наличие навыков в соответствии со стандартами Worldskills Russia. Паспорт компетенций станет существенным дополнением к диплому о среднем специальном образовании и портфолио и поможет молодым специалистам найти достойную работу после окончания колледжа.

5 Банковские вызовы и стратегии роста в 2022 году

Блог | 24 февраля 2022 г. |

8 min read

За последние два года в индустрии финансовых услуг произошли массовые потрясения, включая цифровое ускорение. Более того, финансовые учреждения сталкиваются с возможностью радикальных изменений в нормативных актах, а угрозы кибербезопасности так часто появляются в заголовках газет, что потребители становятся невосприимчивыми к рискам.

Принимая во внимание множество проблем, с которыми сталкиваются финансовые учреждения, CSI опросила руководителей банков со всей страны об их стратегиях и приоритетах на 2022 год. В своих ответах банкиры нарисовали яркую картину своих многочисленных проблем.

В этом блоге представлены пять проблем, которые они выбрали как наиболее вероятные, которые могут повлиять на отрасль в 2022 году. Чтобы глубже изучить тактику и технологии, которые будут определять банковскую деятельность в этом году, ознакомьтесь с полным исполнительным отчетом о банковских приоритетах на 2022 год.

1.

Угрозы кибербезопасности, нацеленные на сотрудников и клиентов

Поскольку более 85% банковских руководителей различных размеров активов сообщают о росте использования цифровых технологий в их учреждении, проблемы кибербезопасности формируют постоянный фон, поскольку все больше систем и пользователей становятся уязвимыми. Действительно, угрозы кибербезопасности набрали 26% голосов и стали главной проблемой этого года.

Угроза очевидна: злоумышленники становятся все более изощренными, и чем больше людей совершают операции в Интернете, тем выше риск. Потребители также так много слышали о киберпреступности за эти годы, что каждый новый инцидент кибербезопасности поражает их чуть меньше, чем предыдущий.

По шкале самооценки банкиры оценили свою готовность к кибербезопасности на 3,8/5, но предстоит еще много работы. Некоторые этапы, такие как обычное сканирование уязвимостей и тестирование на проникновение, не вызывают затруднений и более подробно рассматриваются в исполнительном отчете. Дополнительно:

Не стоит недооценивать обучение – В то время как финансовые учреждения значительно выигрывают от информированных клиентов, банкиры сообщают о тревожном уменьшении внимания к клиентам. помогая им использовать цифровые инструменты и отличать плохих парней от вашего учреждения.
Внедрение многофакторной аутентификации – Вы должны внедрить средства защиты в свой банковский проект, особенно для цифровых каналов. Многофакторная проверка подлинности (MFA) требует, чтобы клиенты или сотрудники часто подтверждали свою личность, обеспечивая дополнительный уровень защиты учетных записей. Хитрость заключается в том, чтобы сбалансировать безопасность с ограниченным трением.
ИТ-специалисты должны понимать и проверять поставщиков — Обеспечение наличия правильной технологии и правильная настройка профилей безопасности также помогают укрепить вашу защиту. Надлежащая проверка перед инвестициями гарантирует, что вы будете соблюдать нормативные требования, особенно в отношении непредвиденных рисков при управлении поставщиками.
Увеличьте частоту и зрелость тестирования социальной инженерии — Иногда практическое обучение — лучший способ обнаружить реальные киберугрозы. Поскольку вы не всегда можете полагаться на старые контрольные признаки, такие как проблемы со шрифтами и проблемы с орфографией, чаще применяйте тесты социальной инженерии, чтобы держать сотрудников бдительными.
Повышение кибербезопасности с помощью общедоступного облака — 20 % респондентов сообщили, что их организация не будет внедрять облачные решения в обозримом будущем. Тем не менее решения для резервного копирования и восстановления данных, а также решения для кибербезопасности отлично подходят для внедрения облака и приносят пользу вашему учреждению, в том числе значительно усиливают усилия по обеспечению кибербезопасности.

Угроза очевидна: злоумышленники становятся все более изощренными, и чем больше людей совершают онлайн-транзакции, тем выше риск.

2. Наем и удержание банковских служащих

В отличие от опросов предыдущих лет, наем и удержание сотрудников заняли второе место в списке насущных проблем банкиров, набрав 21% голосов. Это постоянная тенденция во всех отраслях, свидетельствующая о том, что многие называют «великой отставкой».

С появлением удаленной работы потенциальные сотрудники теперь ищут возможности повсюду. Крупные компании в крупных городах могут нанимать сотрудников из любого места и предлагать зарплату, которая намного превышает стоимость жизни в небольших населенных пунктах. Так что теперь финансовые учреждения сообщества должны более напрямую конкурировать со всеми финансовыми учреждениями и финтех-компаниями.

Эта тенденция создает уникальную проблему для финансовых учреждений, поскольку текучесть кадров приводит к потере опыта, а неподготовленный персонал представляет собой риск. Сохранение опыта в новых каналах и масштабирование операций будет по-прежнему проблемой для банков.

Помимо очевидного решения повышения заработной платы, финансовые учреждения должны предпринять несколько шагов для борьбы с этими тенденциями:

Цифровая трансформация внутренних процессов – Устаревшие системы, требующие ручных и бумажных задач, не помогут вам привлечь и сохранить таланты, особенно молодых специалистов. Кроме того, многие организации сосредоточились на полной автоматизации этих ручных процессов, чтобы компенсировать нехватку рабочих для их выполнения.
Безопасное обеспечение удаленной работы там, где это необходимо — Хотя удаленная работа, несомненно, является движущей силой этой тенденции, она также предоставляет возможности. У сотрудников больше рычагов влияния, чем когда-либо, и многие скорее уволятся, чем не будут иметь возможности работать удаленно. Стремитесь поддерживать удаленных сотрудников во всех сферах бизнеса, от операций до торгового персонала, и реализуйте требования VPN.
Активный поиск новых талантов – Сегодня для приобретения талантов часто требуется переманивать, а не ждать, пока кто-то придет к вам. Чтобы обратиться к лучшим специалистам, вам, возможно, придется найти людей, которые даже не ищут новую должность, и обосновать, почему они должны работать в вашем учреждении.
Стратегическое использование технологических партнерств — Конкуренция на рынке талантов неизменно создает проблемы для учреждений, которые не могут идти в ногу со временем. Использование проверенных предложений продуктов «как услуга» и аутсорсинга может помочь. Например, партнер по управляемым услугам может максимизировать ваши инвестиции в технологии, модернизировать вашу ИТ-инфраструктуру и повысить безопасность ваших систем без привлечения собственного персонала.

3. Соблюдение нормативных требований для финансовых организаций в 2022 году

Занимая третье место с 14% голосов, нормативные изменения по-прежнему имеют постоянное значение для финансовых учреждений, особенно с учетом относительно новой администрации и возможности новых санкций. Банки выразили уверенность (4 из 5) в готовности к соблюдению требований, но все еще остается много проблем с соблюдением требований, за которыми нужно следить.

Например, новые правила реагирования на инциденты потребуют от учреждений обновления своих программ реагирования на инциденты и более быстрого уведомления федеральных регулирующих органов в случае инцидента кибербезопасности. Кроме того, федеральные регулирующие органы вновь обратили внимание на комиссию за овердрафт. Модернизация BSA/AML также остается высоким приоритетом для многих учреждений.

Несмотря на то, что необходимо рассмотреть множество нормативных вопросов, некоторые из которых изложены в исполнительном отчете, банкиры должны:

Быть в курсе конфиденциальности данных – Конфиденциальность данных считается главной проблемой регулирующих органов по той причине, поскольку это идет рука об руку с кибербезопасностью. Помимо GDPR, все больше штатов добавляют правила конфиденциальности, и, вероятно, их будет больше. Ваше учреждение должно применять целостный подход к конфиденциальности данных, включая биометрические данные.
Запустите свою платформу CECL параллельно с вашей платформой ALLL– Наступит 2023 год, больше нет вопросов «что, если» в отношении CECL. Если вы еще этого не сделали, запустите свою платформу CECL параллельно с вашей платформой ALLL, чтобы вы могли принимать стратегические решения о том, как ваше решение CECL повлияет на ваш капитал.
Обзор добросовестной практики кредитования — Возможно, не будет существенных изменений в инструкциях по подаче заявок в соответствии с Законом о раскрытии информации о жилищной ипотеке (HMDA), но учреждениям следует следить за разделом 1071 Додда-Франка. 1 сентября 2021 г. Бюро финансовой защиты потребителей ( CFPB) предпринял шаги для реализации этого раздела. Сотрудникам по комплаенсу было бы разумно пересмотреть практику кредитования и убедиться, что она не оказывает несоизмеримого воздействия или обращения.
Планирование замены LIBOR — Хотя многие небольшие банки не имеют данных о просроченных платежах и кредитах без начисления для SOFR, чтобы быть подходящей заменой, они должны знать и понимать, что они будут использовать вместо этого. Руководство должно знать, что системы могут справиться с изменениями. Изучите контракты и кредиты, чтобы убедиться, что в контракте есть резервные формулировки, включая контракты с истекающим сроком действия.
Оценка риска цепочки поставок — Регулирующие органы теперь включают риск цепочки поставок при оценке риска третьих сторон и управления поставщиками. Прежде чем вступить в технологическое партнерство, проявите должную осмотрительность, поскольку нарушения нормативных требований в цепочке поставок также могут подвергнуть вас риску.

Банки выразили относительную уверенность (4/5) в готовности к соблюдению требований, но все еще есть много проблем с соблюдением требований, за которыми нужно следить.

4. Удовлетворение ожиданий клиентов

Удовлетворение ожиданий клиентов опустилось на четвертое место среди приоритетов банков в этом году, но это не означает, что этот вопрос стал менее важным. Даже если вы не взаимодействуете с клиентами в своем отделении, вы должны иметь возможность продвигать нужные продукты и укреплять отношения клиентов с вашим банком.

Многие банки, недавно инвестировавшие в новые технологии, сосредоточились на усовершенствовании и корректировке существующих решений. Стремитесь:

Превратите свою компанию в цифровую — Слишком многие учреждения все еще пытаются объединить устаревшие бумажные процессы с цифровыми инструментами, что в конечном итоге создает разрозненный опыт. Некоторые борются, потому что они не приняли простой процесс цифрового депозита и открытия счета. Другим не хватает гибкости, чтобы не отставать от новых конкурентов и финтех-компаний. Правильная оцифровка клиентского опыта и серверных процессов значительно упрощает обслуживание клиентов.
Использование данных о клиентах — Если вы оптимизируете существующие цифровые решения или определяете пробелы в обслуживаемых вами группах населения, данные имеют решающее значение. Будь то с помощью CRM или других панелей данных и аналитики, анализ данных о поведении клиентов может показать, какие рынки вы обслуживаете хорошо и какие изменения вам необходимо внести.
Стратегическое развертывание технологий – Банкиры назвали открытие цифровых счетов, кредитование, мобильное приложение и CRM приоритетными задачами. Эти инвестиции также отражают необходимость расширения цифрового присутствия и увеличения доли рынка даже за пределами регионов, которые традиционно обслуживают учреждения. Это имеет смысл, так как надежная CRM и мобильные банковские приложения вместе могут обеспечить исключительное самообслуживание клиентов. Добавьте к этому открытие счета и кредитование, и многие ожидания клиентов могут быть удовлетворены.

5. Развитие API-интерфейсов и открытого банкинга

API-интерфейсы открытого банкинга находятся в центре внимания финансовых учреждений во всем мире, поскольку они позволяют использовать революционные технологии, такие как банкинг как услуга (BaaS), банковские платформы и встроенные банковские услуги. API

Open Banking обеспечивают вашему учреждению гибкость и адаптируемость, необходимые для конкуренции в современных условиях.

На практике API-интерфейсы позволяют отдельным средам и приложениям обмениваться данными, позволяя вам делать гораздо больше, чем считалось возможным ранее. Открытие банка и раскрытие данных и возможностей третьим лицам по-прежнему вызывает беспокойство у некоторых, особенно у тех, кто привык единолично хранить данные клиентов. Но открытые банковские API предлагают множество преимуществ, в том числе:

Оптимизация или модернизация существующих систем
Простая интеграция новых технологий
Безопасный обмен данными в режиме реального времени для обеспечения безупречного обслуживания клиентов
Открытие новых источников дохода через банковскую платформу

И это не просто основная задача. Открытый банкинг объединяет все банковские данные и возможности, чтобы дать полное представление о клиентах, повысить эффективность и использовать лучшие инструменты. Это включает в себя цифровой банкинг, подключение, интеграцию рабочих процессов и даже платежи.

Банки с более крупными размерами активов лидируют во внедрении открытого банковского API. Но, согласно недавнему отчету о цифровом банкинге, менее четверти банков в настоящее время не имеют плана открытого банкинга. Вопрос больше не в том, стоит ли инвестировать в открытый банкинг, а в том, как максимизировать свои инвестиции.

Что еще будет стимулировать банковское дело в 2022 году? Прочтите отчет.

Финансовые учреждения начинают 2022 год с большими планами, и это лишь некоторые из проблем отрасли. Банкиры предоставили гораздо больше информации о своей эффективности, технологических инвестициях и стратегиях в обзоре руководителей банковских приоритетов CSI 2022 года.

Загрузите копию Исполнительного отчета о банковских приоритетах на 2022 год сегодня, чтобы распаковать полные результаты опроса и получить стратегические рекомендации на 2022 год и последующий период.

ПОЛУЧИТЕ КОПИЮ

Шейн Феррелл (Shane Ferrell) — вице-президент по продуктовой стратегии CSI.

Проблемы с обслуживанием клиентов в банках и способы их решения

Обслуживание клиентов является самым важным фактором при принятии решения о том, останется ли клиент в вашем банке или перейдет в другой. Исследования показывают, что до 83% клиентов могут сменить поставщика услуг после неудачного опыта.

Это ясно показывает, насколько важно предлагать хорошее обслуживание клиентов, если вы хотите сохранить своих клиентов. Хотя это важно, банки по-прежнему сталкиваются с многочисленными проблемами при обслуживании своих клиентов на ежедневной основе.

Если вы не соответствуете стандартам обслуживания и ожиданиям клиентов, они могут отказаться от ваших услуг. Кроме того, они могут также поделиться своим плохим опытом со своими друзьями и семьей.

Мы уверены, что вы не хотите терять клиентов из-за плохого обслуживания. Итак, давайте обсудим некоторые из самых больших проблем обслуживания клиентов, с которыми сталкиваются банки, и как вы можете их преодолеть.

Статья по теме: Как банки используют чат-ботов для развития своего бизнеса

Персонализированный подход

Большинство людей считают банки большими нечеловеческими существами, которым нет дела до индивидуальных проблем своих клиентов. В то время как сотрудники местных банковских отделений могут по-прежнему знать большинство постоянных клиентов по именам и предоставлять персонализированные услуги, основная проблема заключается в том, чтобы сделать это через онлайн-банкинг и мобильный банкинг.

Онлайн- и мобильные банковские приложения большинства банков в определенной степени стандартизированы и похожи на машины. На такой простой вопрос, как «имею ли я право на получение личного кредита?», вы получите целое руководство по ресурсам о том, как это выяснить, вместо того, чтобы получить прямой ответ. Люди в наши дни нетерпеливы и ждут мгновенных ответов на такие вопросы.

Банки должны внедрять персонализацию для удовлетворения конкретных потребностей и предпочтений каждого из своих клиентов. Использование той или иной формы искусственного интеллекта (ИИ) или машинного обучения на вашем веб-сайте и в мобильных приложениях может помочь вам предоставить персонализированный опыт.

Чат-боты на основе диалогового ИИ — это самый простой способ начать работу с этим, поскольку они могут удовлетворить потребности ваших клиентов и могут развиваться и расти с каждым взаимодействием.

И это не ограничивается знанием имени клиента и предоставлением индивидуального совета. Разговорный ИИ позволяет создавать автоматизированные диалоговые пути, которые направляют клиента именно к тому, что он ищет, обеспечивая еще большую персонализацию. Мы исследуем эту идею подробнее в следующем разделе.

Мгновенное решение запросов

Когда дело доходит до банковских операций, у клиентов часто возникает множество запросов, требующих мгновенного ответа. Например, запросы на баланс, выписки по картам, истечение срока действия карты, обновление счета, заявки на получение кредита и т. д.

Хотя это можно решить с помощью домашнего банкинга, не все клиенты имеют знания или ресурсы для доступа к нему, прибегая к другим банковским каналам для получения Ответ.

Со своей стороны, руководители службы поддержки клиентов часто загружаются слишком большим количеством запросов и не могут уделить должного внимания каждому клиенту. Это часто приводит к плохому опыту и запоздалым ответам.

Как мы упоминали в предыдущем пункте, ключ в том, чтобы иметь возможность решить проблему мгновенно, предоставив точный ответ, который нужен клиенту. Чтобы решить эту проблему, вы можете использовать автоматизированное решение, такое как чат-бот с диалоговым ИИ, для автоматизации простых транзакционных запросов. Это не только снимет нагрузку с ваших сотрудников, но и позволит клиентам решать свои вопросы в диалоговом режиме и немедленно.

Как этого добиться? Благодаря правильным интеграциям, которые связывают вашего диалогового бота с искусственным интеллектом с вашим банковским стеком.

‍

Длительное время ожидания в службе поддержки клиентов

Еще одна распространенная проблема обслуживания клиентов, с которой сталкиваются банки, — это длительное время обслуживания клиентов. Большинство банков полагаются на свои группы поддержки клиентов для удовлетворения запросов и проблем своих клиентов.

Это может хорошо работать для стартапов, у которых нет большого спроса, но для большинства финансовых компаний почти невозможно мгновенно решить каждый запрос клиента.

Чаще всего, когда клиент звонит в службу поддержки клиентов банка, ему приходится ждать в очереди, чтобы поговорить с руководителем. И иногда руководителям необходимо перевести звонок в какой-то специализированный отдел, который может лучше справиться с запросом.

Эта задержка в обслуживании клиентов может вызвать неприятные ощущения у многих клиентов. И большинство клиентов не дадут вам еще один шанс после неудачного опыта. Они могут просто сменить свой банк.

Чтобы избежать потери клиентов из-за медленного или плохого обслуживания клиентов, вы должны использовать технологии для ускорения процесса. Цифровой банковский помощник или диалоговый чат-бот с искусственным интеллектом могут решить значительную часть запросов клиентов вместо вас. Это освободит время для ваших менеджеров по работе с клиентами.

Ваши руководители могут использовать это время для эффективного решения сложных вопросов, поскольку им больше не нужно отвечать на повторяющиеся, обыденные вопросы, на которые может ответить чат-бот.

Исследование, проведенное Juniper Research, показало, что использование диалоговых ботов в банковской сфере может сэкономить до 862 человеко-часов к 2023 году. Это эквивалентно 7,3 миллиона долларов операционных расходов. Это может стать отличным стимулом для банков использовать ботов для повышения качества обслуживания клиентов.

‍

Статья по теме: Полное руководство по диалоговому ИИ для банковской отрасли

Ограниченные каналы и отдельные стратегии

Когда мы объединяем все проблемы обслуживания клиентов для банков, упомянутые выше, это приводит к плохому обслуживанию клиентов. Сегодняшние клиенты избалованы выбором и не задумываются, прежде чем сменить поставщика услуг, включая банки. Они ожидают качественного обслуживания каждый раз, когда взаимодействуют с банком по любому каналу.

Таким образом, для банков стало крайне важно обеспечить высокий уровень обслуживания клиентов по всем каналам и во всех случаях, чтобы их клиенты были довольны. Это означает, что вам нужно обеспечить хороший опыт и мгновенно решить их проблемы, независимо от канала, по которому клиент связывается с вами.

Это невозможно по-человечески и требует слишком многого, если вы полагаетесь только на человеческие ресурсы. Независимо от того, насколько хорошо обучены ваши сотрудники, всегда есть возможность ошибиться. Тем не менее, технологии могут помочь вам добиться более высокого уровня успеха (если не 100%) в обеспечении неизменно хорошего качества обслуживания клиентов по всем каналам.

Использование ботов с диалоговым ИИ может помочь вам мгновенно обрабатывать онлайн-запросы через веб-сайт или мобильное приложение. Поскольку эти боты работают по предварительно заданным алгоритмам, они могут помочь вам предоставить многоканальные решения для обслуживания клиентов, чтобы ваши клиенты были довольны.

Эти чат-боты могут перенаправлять или перенаправлять сложные запросы клиентов вашим руководителям.

Низкое удержание клиентов

Как упоминалось ранее, клиенты могут перейти в другой банк, если они не получают ожидаемого уровня обслуживания. На самом деле, большинство людей скорее покинут банк из-за плохого обслуживания, чем из-за плохих продуктов. Вот почему для вас крайне важно оправдать их ожидания, если вы не хотите их потерять.

Как мы все знаем, лояльные клиенты более выгодны для любого бизнеса, а удержание существующих клиентов обходится дешевле, чем привлечение новых. Фактически, существующие клиенты на 50% чаще пробуют новые продукты и услуги банка, чем новые клиенты.

Если вы хотите поддерживать прибыльный бизнес в долгосрочной перспективе, вам необходимо сосредоточиться на удержании клиентов. Предоставление хорошего обслуживания клиентов имеет решающее значение для достижения этой цели. И вы можете сделать это, внедрив технологии в свои повседневные сервисные операции.

Заключение об обслуживании клиентов в банках

Вот некоторые из наиболее заметных проблем обслуживания клиентов, которые могут привести к тому, что ваши клиенты уйдут из вашего банка. Хорошая новость заключается в том, что вы можете преодолеть многие из этих проблем в банковской сфере, используя правильную технологию.